来源:雪球App,作者: Tony252,(https://xueqiu.com/9818559344/79649256)
逆回购炸了!今天交易所隔夜回购合约GC001尾盘飙升,一度涨至33%,GC002最高涨至17%。给你们看看疯涨的逆回购是怎么样的。 都说卖早了!!!2016年的倒数第四个交易日,资金价格在交易所市场上率先启动跨年上涨行情。12月27日,上证所隔夜国债逆回购利率(GC001)以4.100%平稳开盘,午后14时30分左右直线飙升至33.000%,而临近收盘,GC001也并未像过往一样出现大跳水,最终收报18.550%,较前一交易日2.150%的收盘价上涨762.8%,创下了今年以来第二高收盘价,仅次于9月29日(当日GC001收于35.41%)。上证所2日国债回购利率(GC002)最高冲至17.000%,最终收于10.065%,同样创下9月29日以来的新高,上证所3日国债回购利率(GC003)同样收于10%上方,13.3400%的收盘价创下2015年2月以来的新高。先知先觉的小伙伴们纷纷在微博感慨:没想到!卖飞了!一、什么是国债逆回购?说到这里,可能会有小伙伴问,何为国债逆回购?简单的回答就是:逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权,在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。那么国债逆回购就是:在股票账户中,将资金通过国债回购市场拆出,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。以今天的国债逆回购利率(GC001)为例子,今天下午直接飙升至33%,也就是你在这个位置把钱借出去,明天就可以拿到年化33%的利息跟本钱,当然“001”代表的是一天的逆回购,要除以365天。沪市的门槛稍高:10万元起,10万的整数倍申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)深市的门槛轻松迈过:1000起!1000的整倍数递增,没有最高限额。(代码以“R-”开头)注:R-001就是一天逆回购,R-002为两天。国债逆回购本质上就是一个机构借钱给另一个机构(银行,保险等)。原本国家规定是机构间的拆借,不允许个人参与,不知道什么时候开始个人也可以参加了。二、什么人适合玩?为什么要做逆回购?别以为逆回购只有那些有钱又专业的人在参与,觉得很高大上就自动放弃了!国债逆回购就很适合这些人买:1.有理财需求的人2.钱放银行拿死利息的人3.炒股的人4.做生意的流动资金5.家中的闲置资金那为什么要做逆回购呢?因为比货币基金跟银行理财好多了呀!有了逆回购,什么理财产品都可以不用看了,直接跟余额宝和银行收益4.X%的产品说再见。三、具体操作过程基础的知识已经说得七七八八,现在进入实操演示。客户可在交易时间通过证券网上交易、电话委托、手机委托等各种委托。债券回购交易是以年收益率报价的。在回购交易报价时,直接输入资金的年收益率的数值。上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍;深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为:交易数量必须是100手(1手为1000元标准券),即10万元面值及其整数倍,单笔申报最大数量不超过1万手,不符合交易数量要求的申报为无效申报。深圳证券交易所债券回购的交易单位规定为以合计面额1000元(即1手)及其整数倍为交易单位。方式自行下单。交易方向为卖出,代码为回购代码,价格为年化利率。委托数量单位为张。1、你需要有一个股票账户。2、最少准备1000元。3、打开交易软件,选择卖出,输入一款逆回购代码。下面输入的是沪市7天逆回购的代码,一天期的代码是204001我们看到卖出价格3.48,也就是说现在的利率是3.48%你没看错!就是是卖出,牛逼的赌具操作也不一样。为什么是卖出?逆回购其实就是你把钱借给市场先生,市场先生把国债抵押给你。往外借钱,钱也就相当于商品卖出。另外每一款逆回购的利率在一天中也是波动的,有点像炒股,但是不可能会赔钱哦~收益率一定是正数,就是挣多挣少的问题啦。打个比方,假如你今天在最高点33%的年利率,卖出了一百万,到了明天你的账户就会出现一百万加上33%除以365的利息。我们继续往下看:在股票账户中,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。简单来说,本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟,对方以其做质押,然后你到期收回本金和利息。四、逆回购的优点有哪些?1、风险小。卖出时你输入的价格是约定的折算后的年利率,一旦成交,收益率就固定了,不像货币基金可能哪天黑你一下。这种违约基本不可能了,萝卜章事件应该不会发生。交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。2、操作方便打开股票账户直接购买,操作方便快捷,到期资金自动到账滴哟!现在大多数券商都自动开通,如果不懂就直接询问你的券商客服。3、收益还不错。逆回购的收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,市场越需要钱,逆回购的收益率越高。就像今天GC001直接就涨到了33%4、手续费低!逆回购也是有点手续费的,不过非常低,每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。值得注意的是,收益减佣金才是实际收益,因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且,偶尔操作即可!但,可以时常留意国债逆回购的收益,等待时机用大资金进入做短期获利。$上证指数(SH000001)$ $招商银行(SH600036)$ $贵州茅台(SH600519)$5、刺激!涨跌幅一天翻倍/腰斩不是事。虽然不是本金涨幅,但是看着爽。逆回购从历史走势看,过一段就有一次机会,高的能达到40个点,这时不时下场玩几把,是不是很爽。五、基金君整理了一份代码及手续费可以看出,上海的代码也人性化,10日以内的代码统一为20400X,X是几就是几天,深圳1天代码是131810,7天是131801,完全没有规律。大家注意点就是了当然还是要补充的,现在年底各类资金狗们缺钱,才能到这么高,平时是没有这么高的。很多日子其实也就1、2个点,2、3个点的收益。如果以为天天有这么高,就图样图森破了,那都不用上班,天天做逆回购了另外,买完余额宝、银行理财不用去管他,逆回购你还得天天打开账户去卖出一下,也是很麻烦。“国债逆回购”的操作技巧?操作流程:打开交易软件—卖出—输入代码、价格和数量--确认即可数量方面:上海市场输入100的整数倍,100代表10万元;深圳市场输入10的整数倍,10代表1000元价格方面:成交价无时无刻不在变化,价格是5,就代表着年化收益是5%此外还需注意,如交易204001,代表的含义是今天交易后,明天资金会自动回到证券账户,该资金的状态是可用不可取!【当天操作时间上】以目前的规律来看,当天9:30-10:00这个时间段,多数情况下利率较高,之后的时间段,利率普遍走低;另外还有个时间段要注意,如果错过了第一个时间段,可以多关注下14:00-14:40这个时间段,这个时间段波动非常大,有时候利率会突然走低,说明,缺钱的都已经借到钱了。有时候利率也会突然提升,也表示这个时候没借到钱的人着急了,急着需要资金流转,所以需要多关注。【一周操作时间上】一般每周四的国债逆回购利率在那一周内是最高的,记住这个规律就行。其他几天利率变化不会太大,同时,在周二周三的时候也可以过关注下2天和3天的逆回购,利率多数会比当天操作一天逆回购利率高。【月度季度时间上】一般月末和季度末的利率要比之前的利率高,尤其是月末和季度末的那一周的周四,利率往往要比之前的利率都高,大家一定要多关注。 Tony吴 2017.1.1具体个人或家庭保险规划咨询:可私信我,或加我个人微信,wzy252.